Skarbówka odda nawet 4,5 tys. zł. Nie każdy wie o tej uldze, oto jak z niej skorzystać

Jak dostać ulgę IKZE za 2024 rok? Rozliczenie roczne PIT. Fot. Wojtek Laski / Reporter 
Tylko do końca kwietnia mamy czas na rozliczenie podatku dochodowego za 2024 rok. Wciąż wiele osób nie korzysta z jednej z najbardziej opłacalnych ulg – IKZE. Ta forma oszczędzania na emeryturę może sprawić, że dostaniemy zwrot nawet do 4,5 tys. zł po odpowiednim wypełnieniu zeznania PIT.
Reklama.
Przeceny na Święta w Media Expert już wystartowały!
REKLAMA 
Czym jest ulga IKZE i kto może z niej skorzystać?
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) to dobrowolny sposób oszczędzania na emeryturę, który jednocześnie pozwala skorzystać z ulgi podatkowej. Osoby wpłacające środki na IKZE mogą odliczyć te kwoty od podstawy opodatkowania w rocznym rozliczeniu PIT, co przekłada się na realne oszczędności.
Z ulgi mogą skorzystać osoby, które:
rozliczają się według skali podatkowej (12 procent lub 32  procent),
stosują podatek liniowy (19 procent),
korzystają z ryczałtu od przychodów ewidencjonowanych.
REKLAMA 
Tak więc z ulgi IKZE mogą skorzystać zarówno pracownicy, przedsiębiorcy, jak i osoby samozatrudnionwe.
Ile można zyskać na uldze IKZE?
Ulga polega na odliczeniu od dochodu faktycznie wpłaconej kwoty na konto IKZE, ale obowiązują roczne limity zależne od wysokości przeciętnego wynagrodzenia w gospodarce narodowej. W 2024 roku maksymalne limity wpłat wynosiły:
9 388,80 zł – dla większości osób,
14 083,20 zł – dla osób prowadzących działalność pozarolniczą.
Co to oznacza w praktyce? Oto przykładowe korzyści (wyliczenia serwisu infor.pl):
Osoba rozliczająca się według stawki 12 procent może odzyskać 1 127 zł,
Przy 32-procentowym podatku – zwrot sięga aż 3 004 zł,
Przedsiębiorca, który wpłaci maksymalną kwotę i rozlicza się według stawki liniowej (19 procent), może liczyć na zwrot rzędu 4 506 zł.
REKLAMA 
Jak skorzystać z ulgi IKZE?
Aby skorzystać z ulgi IKZE, trzeba spełnić kilka warunków formalnych:
Dokumentacja wpłat – należy zachować dowody wpłat na IKZE, np. potwierdzenia przelewów, gdzie widnieje dane wpłacającego, odbiorcy, tytuł przelewu oraz kwota.
Wpłaty przez pracodawcę – jeśli środki trafiały na IKZE poprzez pracodawcę, należy mieć dokument potwierdzający uprawnienia do odliczenia oraz wysokość przekazanych środków.
Formularz PIT/O – aby odliczyć wpłaty od podstawy opodatkowania, należy dołączyć do zeznania podatkowego załącznik PIT/O.
IKZE a IKE. Jak nie pomylić jednego z drugim?
IKZE często mylone jest z innym rozwiązaniem – IKE, czyli Indywidualnym Kontem Emerytalnym. Oba produkty służą do długoterminowego oszczędzania, ale tylko IKZE daje możliwość uzyskania ulgi podatkowej już w trakcie oszczędzania, przy corocznym rozliczeniu PIT. IKZE działa w Polsce od 2012 roku i z każdym rokiem jest coraz popularniejszy.
REKLAMA 
Zbliża się deadline rozliczenia PIT
Rozliczenia PIT za 2024 rok można składać tylko do 30 kwietnia 2025 roku. Kto nie uwzględni w zeznaniu podatkowym wpłat na IKZE, ten traci możliwość skorzystania z ulgi i odzyskania nawet kilku tysięcy złotych. Nie warto zostawiać tego na ostatnią chwilę.
Zobacz także
Ta propozycja podatku rozwścieczy pół Polski. Uderzy nie tylko w bezdzietnych
Coraz bliżej obowiązek rozliczenia dla milionów Polaków. I nie jest to PIT
Przejrzałem programy gospodarcze Trzaskowskiego, Mentzena i Nawrockiego. Jedna rzecz naprawdę dziwi
Tak skarbówka sprawdza konta bankowe do kilku lat wstecz. Fiskus nie ma litości i wlepia kary
Podatek od nieistniejących psów? Wszystko przez Facebooka
Skarbówka sprawdza to do 5 lat wstecz. Kara może wynieść nawet 30 tysięcy złotych